澎湃新聞?dòng)浾叽鞲叱?

5月28日，湖北省武漢市中級(jí)人民法院對(duì)武漢金皇珠寶有限公司（以下簡(jiǎn)稱武漢金皇）、武漢金皇實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司、合肥市等18名被告人進(jìn)行一審審理。博銀投資咨詢有限公司、賈志宏。對(duì)合同詐騙、貸款詐騙、非法發(fā)放貸款、非國(guó)家工作人員行賄、非國(guó)家工作人員行賄、職務(wù)侵占、假冒注冊(cè)商標(biāo)等案件依法進(jìn)行了公開宣判。

被告人賈志宏，武漢金皇實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司原法定代表人、實(shí)際控制人，因合同詐騙罪、非國(guó)家工作人員行賄罪、受賄罪被判處無期徒刑。沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，剝奪政治權(quán)利終身。其他被告人分別被判處三年零兩個(gè)月至十二年有期徒刑，并處罰金。被告單位武漢金皇珠寶有限公司、武漢金皇實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司、合肥博銀投資咨詢有限公司被相應(yīng)罰款。

當(dāng)天，武漢市中級(jí)人民法院僅用兩段文字就暫時(shí)結(jié)束了這起令人震驚的詐騙案，但武漢市中級(jí)人民法院并未透露案件詳情。

近日，澎湃新聞采訪了參與兩場(chǎng)庭審的相關(guān)人士。他們根據(jù)公訴機(jī)關(guān)起訴書、現(xiàn)場(chǎng)辯論等情況，還原了武漢金鳳凰詐騙案的部分內(nèi)容。

審訊信息顯示，截至2020年6月，武漢金皇倉(cāng)庫(kù)內(nèi)共存有假黃金105.77噸。通過假黃金質(zhì)押擔(dān)保等方案，詐騙恒豐銀行煙臺(tái)環(huán)山路支行等15家金融機(jī)構(gòu)或單位共計(jì)253.45億元。其中，騙取金融機(jī)構(gòu)貸款247.55億元。截至2020年6月，累計(jì)未歸還資金146.28億元，其中金融機(jī)構(gòu)損失141.47億元。

制造：假原料刻有黃金兌換編號(hào)

武漢金皇是用假金做質(zhì)押的，所以首先肯定有假金。

庭審信息顯示，賈志紅（武漢金皇集團(tuán)董事長(zhǎng)，涉嫌詐騙罪，于2020年9月8日被拘留），黃毅（金皇集團(tuán)董事長(zhǎng)助理，涉嫌詐騙罪，于2020年9月8日被拘留）。 2020年8月5日）邢菊）、王軍（武漢金皇總經(jīng)理，涉嫌詐騙貸款罪，2020年8月5日被拘留），胡喬（武漢金皇財(cái)務(wù)總監(jiān)，涉嫌詐騙貸款罪，9月8日被拘留）， 2020）根據(jù)授意，武漢金皇銷售部經(jīng)理錢雷（涉嫌貸款詐騙、職務(wù)侵占罪，2020年9月8日被刑事拘留）負(fù)責(zé)采購(gòu)、定制假黃金。

據(jù)相關(guān)人士向澎湃新聞透露，“武漢金皇的假黃金是從深圳進(jìn)貨的，表面有金，里面有銅，一般的質(zhì)譜儀無法檢測(cè)出來。如果要檢測(cè)，只能從深圳購(gòu)買每塊黃金。”中間被砍掉了，所以檢測(cè)成本非常高，不可能每一件都檢測(cè)，這給欺詐行為提供了很大的空間，在國(guó)內(nèi)，像武漢金黃去深圳這樣的假黃金質(zhì)押案件每隔一段時(shí)間就會(huì)發(fā)生一次。凡是購(gòu)買假黃金的人都能得到1000萬元以上的回扣，想想有多少利潤(rùn)，人們就會(huì)鋌而走險(xiǎn)?！?

庭審信息顯示，2015年至2019年期間，錢磊利用自己負(fù)責(zé)采購(gòu)假黃金的職務(wù)便利，虛高價(jià)格，多次詐騙武漢金鳳凰1400萬元以上。案發(fā)后，他提取違法所得800萬元。之后，錢磊被指控職務(wù)侵占罪。

錢雷購(gòu)買假黃金后，武漢金鳳凰投資部經(jīng)理徐正權(quán)（涉嫌貸款詐騙罪，已于2020年11月23日被刑事拘留）向錢雷及財(cái)務(wù)人員提供了上海黃金交易所黃金原料款式及編號(hào)進(jìn)行刻制。表面假黃金并制作假黃金提貨單據(jù)。

武漢金皇還是買了很多真金。庭審信息顯示，詐騙資金27.73億元被轉(zhuǎn)移至上海黃金交易所。

換包：送檢時(shí)用真金替換假金

假黃金入庫(kù)后，武漢金黃作坊收發(fā)部經(jīng)理翟鳳群負(fù)責(zé)真假黃金的稱重、收發(fā)工作。武漢金皇車間主任張如松（涉嫌詐騙貸款罪，2020年8月5日被刑事拘留）、模具鑄造部經(jīng)理宋高峰（涉嫌詐騙貸款罪，2020年8月5日被刑事拘留）在檢查期間對(duì)黃金進(jìn)行抽查。冶煉過程真假黃金互換。

“張如松負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)假黃金監(jiān)測(cè)和兌換，以及質(zhì)押黃金的現(xiàn)場(chǎng)冶煉監(jiān)控和錄像（兌換黃金的過程故意不錄像）。他與宋高峰、翟鳳群組成了黃金檢測(cè)小組和唐杰完成質(zhì)押假金的查驗(yàn)，質(zhì)押假金氣氛轉(zhuǎn)移包裹有兩種方式。

此后，武漢金皇財(cái)務(wù)部結(jié)算業(yè)務(wù)員唐某負(fù)責(zé)該假黃金的保管登記，并在黃金光譜檢測(cè)過程中調(diào)整光譜檢測(cè)儀出具虛假報(bào)告。

此外，保險(xiǎn)公司也成為詐騙過程中不可或缺的一部分。

武漢金皇之所以能夠通過質(zhì)押黃金成功獲得貸款，是因?yàn)槠洳捎昧恕包S金+保單模式”。

從操作流程上看，武漢金皇將質(zhì)押的黃金存放在銀行保管箱內(nèi)，但保管箱的鑰匙和密碼由信托機(jī)構(gòu)控制。因此，武漢金皇建議所有黃金質(zhì)押必須由保險(xiǎn)公司承保。這就是為什么武漢金皇保險(xiǎn)公司采用的方式來承保質(zhì)押黃金的重量和質(zhì)量。

庭審信息顯示，保險(xiǎn)人員史偉（涉嫌貸款詐騙罪）負(fù)責(zé)為中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱人保財(cái)險(xiǎn)）武漢分公司、中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司”）提供便利。保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)簡(jiǎn)稱大地）保險(xiǎn)湖北分公司。訂單中增加了專門條款，對(duì)質(zhì)押黃金的質(zhì)量和重量進(jìn)行承保，并現(xiàn)場(chǎng)定向黃金質(zhì)押，共獲得保險(xiǎn)傭金2800萬元。

人保人員直接參與。人保財(cái)險(xiǎn)武漢東西湖分公司原總經(jīng)理鄒大春（賈志紅的妹夫，涉嫌騙取貸款）明知武漢金皇使用假黃金作為質(zhì)押擔(dān)保，但仍同意繼續(xù)以特殊條款為單位辦理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)承保手續(xù)，促使何某通過詐騙手段成功獲得貸款。

法院審理查明，鄒大春為保險(xiǎn)中介石偉印制了人保武漢東西湖公司名片，并安排東西湖公司人員組成金皇業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，聽從石偉的安排開展相關(guān)工作。

庭審信息顯示，武漢金皇在銀行金庫(kù)質(zhì)押的假黃金共計(jì)105.77521噸。經(jīng)鑒定，全是銅合金。

15家金融機(jī)構(gòu)被騙

恒豐銀行放貸超65億元

庭審信息還顯示，截至2020年6月8日，通過虛假黃金質(zhì)押擔(dān)保等方式，從恒豐銀行煙臺(tái)環(huán)山路支行等15家金融機(jī)構(gòu)或單位共計(jì)詐騙253.45億元，其中247.55億元被騙取。騙取金融機(jī)構(gòu)貸款。

另外，經(jīng)審計(jì)，被告單位武漢金皇等人詐騙的資金主要用途或去向?yàn)椋簝斶€貸款本息174.62億元，支付保險(xiǎn)費(fèi)、黃金租賃費(fèi)等費(fèi)用3.22億元。人民幣，并繳納咨詢費(fèi)和咨詢費(fèi)及安排費(fèi)9200萬元，賈志宏等個(gè)人賬戶提取消費(fèi)1800萬元，支付股權(quán)投資36.89億元，向上海黃金交易所劃轉(zhuǎn)27.23億元，劃轉(zhuǎn)343向非關(guān)聯(lián)方支付0.88 萬元，并向信托保護(hù)基金支付信托收益權(quán)轉(zhuǎn)讓費(fèi)用3.78 億元。劃轉(zhuǎn)后，7600萬元流入金皇珠寶、賈志宏控制或控制的企業(yè)及個(gè)人賬戶，用于經(jīng)營(yíng)費(fèi)用及其他支出。

截至2020年6月8日，共計(jì)146.2889億元未歸還，造成金融機(jī)構(gòu)合計(jì)損失141.4765億元。

庭審信息顯示，公訴機(jī)關(guān)依法偵查發(fā)現(xiàn)，武漢金皇、賈志宏等人利用向16家金融機(jī)構(gòu)或公司質(zhì)押假黃金作為擔(dān)保等方式，先后詐騙恒豐銀行煙臺(tái)環(huán)山路支行。等共計(jì)253.45億元。其中，騙取金融機(jī)構(gòu)貸款247.55億元。

澎湃新聞報(bào)道，15家金融機(jī)構(gòu)被騙：

上述相關(guān)人士向澎湃新聞表示，“武漢金鳳凰詐騙恒豐銀行的金額最大。原來，恒豐銀行向武漢金鳳凰授信80億元，最終放貸超過65億元，其中3000萬元給了該行一名負(fù)責(zé)人。人民幣，但恒豐銀行也比較早退出，在新領(lǐng)導(dǎo)上任后開始追債?！?

審訊信息顯示，2016年至2017年，恒豐銀行煙臺(tái)環(huán)山路支行副行長(zhǎng)張書云（涉嫌受非國(guó)家工作人員行賄罪，于2021年1月17日被刑事拘留）利用職務(wù)便利，幫助武漢金皇獲取貸款69.6億元（全部以假黃金質(zhì)押擔(dān)保）。 2016年初，張淑云以炒股名義向賈志宏索要3000萬元。賈志宏被捕后，張書云于2020年11月退還賈志宏3000萬元，張書云因受賄罪被起訴。

同時(shí)因受賄罪被起訴的還有北方信托上海營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)總監(jiān)胡志軍（涉嫌受非國(guó)家工作人員賄賂、非法發(fā)放貸款罪，于2021年4月20日被刑事拘留）。他被指控收受賄賂600萬元。

來源：澎湃新聞